Neue Marktteilnehmer, innovative Beratungs- und Vertriebskonzepten und sich ändernde Kundenbedürfnisse haben in den letzten Jahren zu steigenden Herausforderungen für viele Banken und Sparkassen gesorgt. Klassische Erlösquellen sind aufgrund der anhaltenden Niedrigzinsphase keine Ertragsgaranten mehr. Steigende regulatorische Vorgaben und Dokumentationspflichten sorgen für hohe Verwaltungskosten. Um im Bereich der Neukundengewinnung und -bindung trotzdem erfolgreich zu sein, rücken die individuellen Bedürfnisse eines jeden Kunden in den Fokus. Digitale Lösugen, die nicht nur Prozesse und Workflows abbilden, sondern zudem automatisiert wertvolle Impulse für Beratungsanlässe und Produktverkäufe geben, werden zur rechten Hand des Vertriebs.